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贷款攻略 理财攻略 理财师,没业绩可能是你太爱学习
理财师,没业绩可能是你太爱学习
摘要:本文为β大咖秀,上周节目“客户管理那些事儿”文字整理,点击文末“阅读原文”免费回看。每天花8小时以上学习专业知识、销售技能、研究产品,活成了一天48小时!隔壁小明吹着空调偷着

本文为β大咖秀,上周节目“客户管理那些事儿”文字整理,点击文末“阅读原文”免费回看。

每天花8小时以上学习专业知识、销售技能、研究产品,活成了一天48小时!

隔壁小明吹着空调偷着懒,打电话和客户聊着《我的前半生》、昨天创业板又暴跌了...

月底评比业绩时却只有隔壁小明的一半?

当你灰心绝望、怀疑人生的时刻。你有没有想过:

理财

没业绩可能是你太爱学习了

这道辩题,明明是一道“理财师客户管理&时间管理”题,假如开篇的问题戳中了你的痛点,你需要了解

“客户管理的28法则”。

客户管理的28法则

80%

的资产管理规模,来自

20%

的核心客户

也就是说客户要做精,客户要深度发掘。

直白的说,当你放下身段向客户说,“产品真的挺好买一点吧”。同时产品运行的不错,客户大概率就会复购。

新客户第一次成交是最难的,因此保险公司在年初都会进行“开门红”活动,邀请的都是老客户。因为把握核心客户(大概率是老客户),才能大大提升成交效率。

80%

的成交来自老客户,

20%

来自新客户

曾经有理财师向Beta抱怨,自己非常勤奋努力、组织沙龙、38度高温天坚持外出拜访陌生客户、外出团办信用卡。业绩不但没有明显提升反而不断下滑。

明确客户管理28法则,80%时间应该用来维护核心客户。也就是说80%的时间应用于维护老客户!剩余20%的时间举办沙龙、拓客等方式来获取新客户,这样分配比较合理。

80%

的新客户来自老客户转介绍,

20%

来自其他渠道

客户管理的

28

法则层层递进,相互独立完全穷尽

。详细解读点击

文末“阅读原文”免费回看 本集“客户管理那些事儿”

客户管理,对于独立理财师是至关重要

例如全球最大的理财师机构爱德华琼斯,要求每位独立理财师必须确定250个潜在客户和实际“敲门”拜访其中的125位。由此可见,客户资源是独立理财师开展工作的前提条件。

科学化地客户管理,理财师可以通过填写这个表格梳理客户资源,从而制定拜访及营销计划。至少填写50位客户资料,以此才能真正确定自身的客户资源是充足的。

客户情况梳理表

工作自检表

备注:

1、客户名单,由于私隐保护的原因,只需提供客户的姓氏即可;

2、所管理的资产量,是指客户目前在理财师名下所管理的资产量;

3、预计整体资产量,是指预测客户的总资产规模;

4、已配置产品种类,是指目前客户所配置了的资产和产品,包括但不限于在理财师名下的部分;

5、待配产品种类,是指理财师认为需要给客户配置的产品,包括已配和未配置的部分;

6、是否需要IC提供方案,是指理财师是否需要借助投资顾问提供方案;

理财师出不了业绩的

工作误区

资产配置3大误区

客户这类资产已经买过,该配置其他资产

错误估计客户资产,把大客户做小,把小客户作死

不顾需求,把自认为好的产品往客户身上推

工作流程 误区

理财师拜访目的:成交 or 维护?

良好的售后服务:送米送油 or 宣导资产配置的理念?

客户投资偏好:多元化 or 单独偏好型

客户风险承受能力:保守型 or 激进型

>>>关注公众号,回复关键词

#客户管理#

,免费获得本课程PPT。

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Beta理财师致力创新研发国内领先的资产配置软件“Beta理财师资产配置平台”,

帮助理财师快速解读市场和金融产品,做好资产配置和售后服务,不断经营高净值客户金融资产,为客户财富保值增值保驾护航的同时,实现自身成长和职业价值。

Beta理财师资产配置平台能够协助理财师可视化展示各类金融产品(基金、私募、集合计划、保险、理财、投资人物等)、科学分析客户持仓资产和配置,并自动生成客户投资报告。

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