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宇宙行也荐基啦!
摘要:宇宙行也荐基啦!昨天,宇宙行工商银行与中证指数公司发布了一个基金指数“中证工银财富基金指数”。这个指数又由两个指数构成,分别是:中证工银财富股票混合基金指数(简称:工银股

宇宙行也荐基啦!

昨天,宇宙行工商银行与中证指数公司发布了一个基金指数“中证工银财富基金指数”。

这个指数又由两个指数构成,分别是:中证工银财富股票混合基金指数(简称:工银股混 代码:930994)和中证工银财富动态配置基金指数(简称:工银配置 代码:930995)。

按照工商银行的说法,“中证工银财富基金指数”充分发挥了中国工商银行作为基金销售龙头的优势,对于相关基金的及时、充分研究,最大程度降低了基金选择中的信息不对称。

如何“对于相关基金及时、充分研究”呢,基民甲迫不及待地从WIND数据端调看了两只指数。

指数基本信息一栏显示:中证工银财富基金指数系列基于基金公司、基金产品、基金经理三个维度构建综合评价体系,从股票型、混合型、债券型、货币型公募基金中选取综合得分最高的基金作为指数样本,为市场和投资者提供更丰富的基金投资标的。

入选的基金都是综合得分最高的,看来是从全市场基金挑选基金嘛( ⊙ o ⊙ )!

再看看入选两只指数的“成份基”,工银股混指数成份基有27只,工银配置指数成份基55只,也就是前者+28只债券、货币类基金。

甲甲最关心的是工银股混指数,有哪27只股混基金入围?基金销售龙头、宇宙行工商银行挑选了哪27只股混基金呢?

带基友扫描一下。

工银股混指数成份基(来源:WIND,截止7月12日)↓↓↓

1、 工行爸爸只挑了了一只“儿子”的基金——工银瑞信沪港深,成立时间才一年多,今年收益还不错。

2、这27只成份基,都是主动管理产品,6只股票型基金、21只混合基金。

从成立时间看,这27只基金成立都满1年,最年轻的是嘉实沪港深精选,2016年5月27日成立。成立不满3年的有10只(2014年下半年以后成立)。而成立超过5年的也有10只,最“老”的是汇添富蓝筹稳健和广发核心精选,均为2008年7月成立,运作满9年。

3、18只基金今年以来回报超过10%。貌似今年业绩居前的入选概率更高,如嘉实沪港深精选,不过甲甲觉得此基规模已过大(58亿),基友要参与的话还是谨慎为上。

也有今年以来亏损的基金入选指数成份基,如金鹰稳健成长,今年以来亏了12.48%,同类排名靠后。现任基金经理陈颖是2015年6月开始管理该产品,独自一人管理是从2016年6月开始(前基金经理何晓春于2016年6月离职)。虽然此基长期业绩优异,但中间出现了基金经理更替,未来表现有待观察。

4、从近3年回报来看,都很腻害的样子,有数据的基本上都实现3年业绩翻倍。

再看反映长期水平的另一个指标——成立以来年化回报,安信价值精选、国泰估值、华安逆向策略成立三年以来,年化回报均超过30%!像银华中小盘精选,成立5年多年化回报29.24%,也很可观。

不过,入选的大成行业轮动成立近8年,年化回报5.6%,这样的成绩一般般。

5、再看基金评级,根据银河证券今年6月三年评级,入选成份基中获5星评级的有8只,分别是:万家精选、金鹰稳健成长、汇添富蓝筹稳健、汇添富价值精选、国投瑞银策略精选、银华中小盘精选、华安逆向策略、国泰估值。

简单扫描了这27只基金,过往业绩都不错,对于有“选基困难症”的基友,这样一个基金指数的成份基,可以作为参考,起码大大缩小了选基的范围,而且大概率应该不会碰到“太烂的基”。

不过,选基这件事,尤其是主动型基金,就算是宇宙行出马,基金未来表现也很难说。虽然相关报道说,“根据历史数据回溯,自2013年初至2017年6月末,工银股混指数累计上涨122.07%,超越同期沪深300指数76.74%,在同期可比的458只基金中排名25.76%,业绩表现优秀。”但是,基友要明确一点,本来基金筛选过程就是站在现在的时点回顾过去,表现不好、落后的基金早就被剔除了,留下的基金都是近几年业绩不错的。这些业绩靠前的基金联合在一起,当然“历史表现”很优异。

最后还提醒基友一点,基金的业绩与规模存在一个悖论,就是当一只基金业绩很好,很多人购买,导致基金规模暴涨,这时基金业绩往往会变得很平淡,甚至落后。就像股民要警惕专家荐股一样,基民也一样,对于业绩好、规模暴涨、大家都在买的基金,入手时就三思了。

受宇宙行钦点,甲甲也不知道这27只基金规模会不会因此大涨,总之,基友按这份名单买基,还是要先做点额外功课。

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