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贷款攻略 基金 中产理财新选择,基金组合服务正当道
中产理财新选择,基金组合服务正当道
摘要:「夹心层」家庭的财富困境在一线城市互联网公司工作的老张,34岁拥有一份不错的工作和一双可爱的子女,让朋友艳羡。然而表面的光鲜下,他却被生活碾着往前走。他担心职位上已没有多少

「夹心层」家庭的财富困境

在一线城市互联网公司工作的老张,34岁拥有一份不错的工作和一双可爱的子女,让朋友艳羡。然而表面的光鲜下,他却被生活碾着往前走。

他担心职位上已没有多少上升空间,职场竞争力弱化;

他担心除去房贷和生活开支,孩子们教育储备金不够充沛;

他担心收入的增长无法跑赢通货膨胀,营营役役加班赚钱,存款却一再缩水;

他勤奋努力地投资理财,通宵达旦盯股票,却依然亏损;

长安居,大不易。 这或许是当代社会最普通也最典型的家庭缩影。

在经济捉摸不定的大环境中,这些格外勤奋的工薪家庭在投资理财的路上摸爬滚打,如何实现财富的稳健增值成为家庭的头号难题。

“老张”们的出路——基金组合服务

据易观《2017大众理财认知与行为指数报告》,有61.3%用户

从未花时间学习理财知识

,73.5%用户

对于风险承受能力的认知和判断比较模糊

。中国投资者对家庭理财的集体表现是

投资盲目化、机械化和单一化

,他们普遍不知道如何投资,都知道“鸡蛋要放在不同的篮子里”,第一步却不知道 “如何挑选篮子”,这也正是无数个摸爬滚打在理财路上却铩羽而归的“老张”的真实心声。

与此同时,基金组合服务这一投资理财方式的兴起,为这些专业度不够,深陷家庭财富焦虑的“老张”们提供了系统、成熟、专业的投资服务。国内基金组合服务并不陌生,早在2007年由薛掌柜创始人薛峰首创,薛掌柜投资理念源于海外先进的投资理念资产配置,基金组合服务收益之所以相对较高,正是因为90%的投资收益来自基金组合背后的大类资产配置,持有不同品种、不同风格的基金等同于持有基金所投资的大类资产。

而在进行筛选配置时,薛掌柜通过对中国和海外宏观经济周期的分析及比较,从4000余只基金产品中选出优质的10%,其次对初步筛选的400只基金进行市场和产品的风格判断选出160余只基金,再对基金经理、基金公司的投研能力进行尽调分析,最终筛出4-6只。也就是说

只精选市场上千分之一到千分之二的基金产品构建投资组合

。筛选完成后,薛掌柜基金组合研究院专家全程追踪,根据市场环境进行动态调整,为投资者提供更为优质、科学、可信的投资理财服务。

薛掌柜基金组合服务对基金筛选的过程图

薛掌柜第五代基金组合服务,给家庭理财“稳稳的”幸福

在过去的十年,薛掌柜专注基金组合服务,不断创新,不断将海外成熟先进的理念引入国内,到今天为止已历经五次迭代,薛掌柜第五代基金组合服务也在今年7月正式上线。

相比国内基金公司的基金组合产品倾向于配置自有基金,实战经验欠缺的特点,薛掌柜作为

第三方专业金融机构

,它深刻了解基金组合服务的核心竞争力是“服务”,而非传统基金销售平台的“销售”,在打理资产的过程中全市场基金进行配置,专业公平客观。其10年平均年化收益率11.3%的佳绩,将中长期稳健收益真正的抬到了桌面上,致力于为每一个中产家庭理财提供“稳稳的”幸福。

这与薛掌柜的“四大服务优势”密不可分:

1.组合投资,分散风险。

配置不同种类不同风格的多只基金,使得投资风险二次分散,收益更稳健;

2.专业团队,优中选优。

依托成熟的基金评级体系、基金筛选逻辑和严格的择基标准,定量与定性研究相结合,在4280只基金中只精选优质公募基金,构建最终基金投资组合。

3.持续跟踪,动态调整。

基金组合服务全程根据宏观经济及市场情况动态调整基金种类、风格及比例。

4.专家打理,省时省心。

基金组合服务由专家全程管理,无需投资者任何操作,新中产家庭因此拥有更多的时间花费在工作学习,陪伴家人等美好事物上。

除此之外,薛掌柜为了确保客户先获得收益,在业内首次提出“

不达超额收益,不收任何服务费

”的服务模式,让用户先赚钱,真正地以帮助投资者实现财富增值作为执行准则。同时薛掌柜善用科学方法进行资产配置,聚焦中长期收益,稳中有进步步为营,这恰好符合新中产家庭的理财需求。而

过去十年间,薛掌柜实现了10年平均年化收益率11.3%的不俗业绩。

这一切已然说明了薛掌柜的实力以及其对中国新中产家庭理财的价值和意义。

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