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无风险套利,年化收益逆天的赚钱方法
摘要:本文系融360专栏作者“柒小姐”原创作品,仅代表作者个人观点,不代表融360官方立场,转载请联系作者授权。分享个最近发现的几乎0风险赚钱机会——货币基金套利。这一切,要从场内货币基金聊起来。我们在天天基金网、蚂蚁财富等第三方渠道买的基金是场外基金,也就是昨天文章里提到的普通开放式基金。其中余额宝、理财通里的那些年化收益在4%浮动的,是货币基金。然而,货币基金还有场内版——货币ETF,需要场内购买的,遇到合适时机:利用场内购买,场外赎回的方法,可成功套利。场内基金是和股票一样,价格有起伏涨跌;场外申赎基却是价...

本文系融360专栏作者“柒小姐”原创作品,仅代表作者个人观点,不代表融360官方立场,转载请联系作者授权。

分享个最近发现的几乎0风险赚钱机会——货币基金套利。

这一切,要从场内货币基金聊起来。

我们在天天基金网、蚂蚁财富等第三方渠道买的基金是场外基金,也就是昨天文章里提到的普通开放式基金。

其中余额宝、理财通里的那些年化收益在4%浮动的,是货币基金。

然而,货币基金还有场内版——货币ETF,需要场内购买的,遇到合适时机:利用场内购买,场外赎回的方法,可成功套利。

场内基金是和股票一样,价格有起伏涨跌;场外申赎基却是价格总是一致的,100元。

如果一只货币基在场内价格低于100元,那么就可以T+0场内买入,立即到场外以100元卖掉(赎回)。

这之间产生的价差,就是我们所说的套利。

一.

场内货币基金,需要通过股票交易软件购买。它像股票一样可以自由买卖,想买的人多了,价格就会涨;想卖的人多了,价格就会跌。

涨涨跌跌存在一日内的价差,就有了当天内低价买、高价卖的赚差价套利机会。

举个栗子,华宝添益货币(511990)从六月底到现在,它的价格在100元以下波动,可以进行套利。

华宝添益货币(511990)可以在场内T+0交易,即可以当天实时交易。

买入、卖出的价格围绕净值上下波动,而场外赎回(卖出)的价格一直是净值100元。

所以现在场内价格低于100元时,可以进行场内买入-场外赎回这种无风险套利。

这种套利方法,行话叫折价套利,在二级市场低价买入,在一级市场高价卖出。

和折价行情对应的,还有另一种套利方式,溢价套利,等到出现溢价的行情,姐再详细聊聊操作方法。

二.

以6月28日行情为例,若在场内以99.975元买入华宝添益货币基金(511990),做套利交易。

买入价格为99.975元,如果我们场内买入10000份,然后立即在这只场内基对应的申赎基(代码为:511991)里以100元每份价格赎回。

收益有两个来源。

第一份收益,是一级市场与二级市场之间的价差:

100—99.975=0.025元;

第二份收益,是当日货币基金的收益,每百份收益1.0972元.

那么,第一份收益,得到这样的价差:

10000×(100-99.975)=250

成功套利250元。

第二份收益,该只基金每百份收益1.0972元,当日货币基金套利:

(10000/100)×1.0972=109.72元

总套利=250+109.72=369.72元

我们是当天场内买入,货币基金收益计息一天,次日赎回T+1到账,资金在第三日可以取出,资金占用两天。

我们算一下这次操作的年化收益:

369.72/999750/2×365×100%=6.75%

看着还不错吧,这个收益可以媲美一些网贷平台的理财标。

往回看,如果赶上16年12月16日(周五)华宝添益市场价格大跌的那一天,最低价格99.5元,买入10000份后马上进行赎回操作,先不算周末两天的货币基金收益。

单独的套利操作带来收益:

10000×(100-99.5)=5000元

年化收益:

5000/995000×365/3×100%=61.2%

是不是很意外?

三.

该怎么操作?

这次,姐手把手教你。

很简单,分两步。

第一步:在二级市场像购买股票那样,输入华宝添益代码(511990),选择自己看好的价格买入。

注意!价格比100元越低越好,这样赚到的价差越大。

第二步:成功买进后,在账户上找场内货基的申赎窗口,在赎回窗口输入代码:511991,卖出同样数量的基金,赎回价格固定100元/份。

另外,注意华宝添益的代码,为了区别场内、场外,同一只鸡在场内、场外的代码不一样。二级市场为511990,一级市场是511991,输入的时候要看清楚。

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