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贷款攻略 理财攻略 前有美的10亿理财被坑 后有近百亿承兑被骗 长点心吧!
前有美的10亿理财被坑 后有近百亿承兑被骗 长点心吧!
摘要:四月份的民生银行“30亿飞单”案掀起的波澜还未平复,不到两个月的时间,中国小家电领域的知名企业美的集团也因银行理财被骗10亿元,剧情上演到这个时候,大家都在怀疑这银行是有多不靠谱,风

四月份的民生银行“30亿飞单”案掀起的波澜还未平复,不到两个月的时间,中国小家电领域的知名企业美的集团也因银行理财被骗10亿元,剧情上演到这个时候,大家都在怀疑这银行是有多不靠谱,风控水平也太低了吧!然而,事实告诉我们,不是我们不机智,实在是敌人太狡猾。

近日,毕业于国内知名高校的任某在短短三年时间内骗取银行99亿承兑汇票的事件被曝光,多家银行称都遭其“毒手”。纵观这几起案件,“信任”是涉案嫌疑人都使用过的必杀技之一,也是能够作案能否成功的基石。

民生银行:因为“信任”,才会有众多私银客户被坑

民生银行飞单事件的起因,是因为民生银行航天桥支行擅自销售“假理财产品”,其行长亲自作保,为高净值客户提供了虚假的理财产品,涉案金额几十亿元。也是因为对行长的信任,众多的高净值客户拿真金白银购买了“假理财产品”。行长因此够得手,将近30亿的款项挪作他用,最后客户找银行兑付的时候才东窗事发。你说高净值人群会对理财产品的正规性一无所知吗?肯定不会,他们是被“信任”蒙蔽了双眼。

美的集团:因为“信任”,10亿理财产品被骗

美的集团10亿理财案的背后,也是由于风控人员一味地相信在银行大楼中签署的文件,没有什么问题,最后才会被骗。据媒体报道,事件的起因是因为合肥美的公司被“熟人”推荐到一款收益高,同时有银行兜底的理财产品。因此美的工作人员就来到了银行调查和签署协议,过程和以往购买理财产品的流程没什么不同,同时还有银行行长和公章在,理论上非常的安全与可靠。直到美的总公司去银行核对,才发现买到了“假理财”。实际上也是因为对银行“工作人员”的信任,美的也才会被坑。

多家银行被骗99亿承兑汇票

大家还在心疼美的要卖出去多少空调才能赚回10亿时,周末消息,一男子通过“角色扮演”骗取了多家银行共计99亿的承兑汇票。这个案件除了“信任”,还需要一些专业知识和演技才能成功实施。据悉,犯罪嫌疑人任某毕业于国内某知名高校,对银行的“保兑仓”业务非常熟悉,于是就开始了他的“套利之旅”。其中为了获取银行的信任,任某伙同其他嫌疑人利用关系,把银行工作人员带到了某石化集团的办公室签约,银行工作人员一看是在公司总部签约,立刻就放松了警惕,对正常的风控流程有了放松。最后任某接连利用银行的“保兑仓”业务频繁套取银行的承兑汇票,累计金额高达99亿。

频繁曝出的银行理财被坑事件,暴露出了银行和企业在面对“伪信任”时就放松了风控的要求,虽然说有些人为的事情真的很难看出真假,不过还是长点心吧,毕竟谁的钱都不是路边捡来的!

文章作者:阿涛

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