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贷款攻略 基金 高净值客户的七类资产分析
高净值客户的七类资产分析
摘要: AI理财师的小编先简单的介绍一下什么叫做高净值客户? 高净值客户就是在某个金融机构的户头上,资产-负债超过该金融机构一定标准的客户群体。说的通俗点,就是有钱人,并且在金融机构

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理财师的小编先简单的介绍一下什么叫做高净值客户?

高净值客户就是在某个金融机构的户头上,资产-负债超过该金融机构一定标准的客户群体。说的通俗点,就是有钱人,并且在金融机构里有大量净资产。主要由中小企业家、私营矿主、房地产商、上市公司高管以及成功投资人士构成。

一、现金管理类。

现金管理类主要有商业银行短期固定收益产品、货币基金以及其他强隐形担保类资金池产品。对这些资产进行配置时需要关注的重点是申购赎回便利性,管理人资金实力(自有资金兜底和再发行能力),底层资产清晰度。

二、固定收益类。

固定收益类主要有商业银行中长期固定收益产品,信托、资管类固定收益产品以及结构化优先级固定收益产品。对固定收益类资产进行配置时需要着重关注的是:交易结构的设计,底层资产的现金流情况,外部增信程度,管理人交易或资产控制能力,杠杆水平和止损能力。

三、类固定收益类。

类固定收益类主要有债券类公私募基金、低风险敞口量化对冲基金以及保底或保低收益型浮动收益优先或夹层类产品。对类固定收益类进行配置时需要着重关注的是:整体经济及金融市场环境,管理人市场判断、研究和交易能力,产品设计的合理性。

四、二级市场权益类。

二级市场权益类主要有主观多空股票型基金以及高风险敞口量化对冲基金。对二级市场权益类资产进行配置时需要关注的重点是市场节奏把握,管理人研究和交易能力,管理人风险控制能力。

五、一级市场股权类。

一级市场股权类主要有股权投资基金和定增并购基金。对一级市场股权类关注的重点:行业趋势性机遇,管理人诚信和行业投资能力,管理人综合投资能力。

六、保险类。

保险类主要有保障消费型和储蓄投资型。对保险类关注的重点是保障的覆盖度,承保人的稳健性和实力,收益测算的可行性。

七、其他另类资产类。

其他另类资产类主要有商品投资类基金、房地产基金、宏观对冲基金、不良资产基金以及艺术收藏类基金。对其他另类资产类这类资产关注的点:行业整体趋势的判断,管理人诚信和行业投资能力,交易条款的合理性。

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