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贷款攻略 基金 你的基金可能已被警告!再不关注就晚了
你的基金可能已被警告!再不关注就晚了
摘要:上一次我们聊到,如何根据相对区间强度判断基金好坏,挑选适合买入的基金,对持有基金作灵活调整。见原文:你的基金该长期持有还是抛售?第一步,看这三个数据!先复习一下1.短、中、

上一次我们聊到,如何根据相对区间强度判断基金好坏,挑选适合买入的基金,对持有基金作灵活调整。

见原文:你的基金该长期持有还是抛售?第一步,看这三个数据!

先复习一下

1.短、中、长期百分比都很高的基金,建议继续持有或买入。

2.短期欠佳,跑输同类基金,可先观察看看;如果下个季度较好,可考虑继续持有;如果一段时间后(建议三个月为期)依然没有跑赢同类基金,可考虑调仓。

3.短期结果很好,长期欠佳的基金,不建议长期持有。

今天我们来说说基金的资产规模,以及这个数据带来的提示:

涨势喜人的基金,突然开始走下坡路,很多人就去找市场的原因,或者就傻傻的等着回暖。

殊不知,其实是因为基金的资产规模出现了异常,导致绩效钝化。

可是,从来没有人提醒这一点。所以,我们设置了【资产规模】这一模块,用来提前预警,预防亏损。

为什么资产规模过大会影响绩效

经理人拿着我们的钱,买股票、买债券,买买买……但是,证监会爸爸有两项规定

规定一:一只基金持有一只股票的比例不得高于该基金总资产的10%;

规定二:一只基金持有一只股票的比例不得高于该股票流通股的10%。

这两个规定是为了防止公募基金经理人将鸡蛋放在一个篮子里,即便再看好一家上市公司,也不能有重仓持股的赌博行为。

所以,并不是钱越多越好,当资产规模很大时,经理人不能无限制的购入好股票,可是手头还有辣么多钱,买啥好呢?

买大盘蓝筹股啊,稳妥!再来点绩效一般的股票吧,钱总得花完啊!这些被迫买入的股票,绩效平平,拖了整体收益的后腿。

所以,规模过大的基金,绩效与大盘基本贴齐。这就好比,开学的时候某位老师,收了很多不爱学习的学生,期末考试的时候,这些学生就会拉低平均分。

—M O N E Y U P

我们来看几个实例:

实例一:资产规模适中,短、中、长数据可观。建议持有或买入

下面这只基金小A呢,资金规模适中,可以撸起袖子大胆购入看好的绩优股。按照我们上一期的知识来看,短、中、长期都很好,是推荐持有买入的。

小A的投资池应该是这个样子的,买起来没限制,赚起来才潇洒。评分高、规模适中。这样的小A,你值得拥有。

实例二:资产规模警告。建议主动关注,适时调仓

小A是标准的三好学生。下面这只小B的规模就有点令人担忧了。健诊页面已经提示警告。说明资产规模已经触及到证监会的规定,经理人开始被迫买入绩效平平的股票。

所以,这只基金短、中期的得分都不及格。

长期为什么还可以?瘦死的骆驼比马大啊,资产规模也是一步步变大的。小B说,我曾经也是小A……

小B的投资池应该是这个样子的,空有一颗想赚钱的心,买起来却无可奈何。当资产规模出现警告时,请主动关注,适当的时候及时调仓。

实例三:资产规模过大 。建议及时调仓,不要恋战

当一只好基金被业界热捧时,会有大量吃瓜群众奔走相告。邻居、同事、朋友、连广场舞大妈都在跟你说:“最近有只基金叫小C哦,很不错,好多人买都赚钱了。”于是你、我、他都去买买买,资产规模蹭蹭蹭往上涨。

经理人说:“感谢大家对我的支持,但是我不能违法呀,只能买一点好股票再捎带上一点大蓝筹,差股票我肯定不碰的;但是绩效我就不能保证了。”

小C说,我是曾经的小B,还好我经理人水平不错,发际线后移也要保住绩效;所以短期不太好,但是长期绩效还不错的,不然我就是小D了,你们看看……

小D哭着说,其实我也不想。当初被大力追捧,导致手上钱太多。我经理人是挑了很多绩优股啊,可是70多亿只能买50亿的好股票,剩下的20亿我都要拿去买普通股和大蓝筹,偏偏经理人看走眼,蓝筹也没挑到好的,这样还想赚钱?臣妾做不到啊……

小C和小D的投资池应该是这个样子的,大把的钱只能买蓝筹和普通股,哭……

短、中、长期的评分也不理想,这正是资产规模过大导致的绩效钝化,趁早调仓,别浪费了大好行情。调仓之前记得先给基金做个健诊。

买到基金要主动关注,不要等到绩优A一步步变成无奈D才追悔莫及。

总结

1.规模适中,评分高,建议继续持有或买入

2.当资产规模出现警告时,请主动关注,适当的时候及时调仓。

3.当资产规模过大时,请及时调仓,不要恋战。

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