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贷款攻略 基金 华夏基金开搞AI投资,基金经理们的期待与小忐忑
华夏基金开搞AI投资,基金经理们的期待与小忐忑
摘要:当AlphaGo以3:0大败柯洁时,人工智能宣告了它在围棋领域的全面胜利。在另一个古老的行业——金融投资,AI也会战无不胜吗?携手微软开启AI投资,华夏基金第一个吃螃蟹事实上,近年来,在国

当AlphaGo以3:0大败柯洁时,人工智能宣告了它在围棋领域的全面胜利。在另一个古老的行业——金融投资,AI也会战无不胜吗?

携手微软开启AI投资,华夏基金第一个吃螃蟹

事实上,近年来,在国内外的金融行业,已经出现不少人工智能参与投资决策的案例。如英国对冲基金Derwent利用大数据算法从Twitter中感知市场情绪,辅助决策。著名的桥水基金、文艺复兴科技公司也建立了人工智能团队进行投资。甚至高盛解雇了部分交易员以及基金经理,转而聘用软件工程师开发算法。

尽管当前,人工智能在金融投资中仍以参与辅助为主,距离取代基金经理成为金融投资活动主体仍为时尚远。但AlphaGo的表现已经令人们意识到,人工智能的潜力难以想象,未来是否真有被取代的一天?

6月13日,在五棵松炫酷的场馆内,华夏基金宣布了与微软亚洲研究院的战略合作。华夏基金总经理汤晓东认为,这次合作相当于为华夏投资能力加装了顶级智能装备,“将引领资产管理行业智能化转型”。

AlphaGo与柯洁大战=人工智能专家PK基金经理

作为行业内领军企业,华夏率先全面拥抱人工智能,并与全球顶级的研究机构合作,显示了其智能化转型的决心与魄力。不过,这也反映出人工智能确实已经对传统的资产管理行业提出了挑战。

就如华夏基金副总经理阳琨坦言“我拜读了很多研究报告,也同微软的科学家进行交流,但我也不清楚AI对未来投资领域的人员而言,到底是惊喜还是忧虑。”

这场战略合作发布会更像是一场基金经理与AI科学家的同台辩论。基金经理们更倾向于认为,投资是艺术而并非技术,人工智能在辅助基金经理们工作上或许大有可为,但取代基金经理难以想象。但科学家们则认为,当人工智能技术逐渐成熟,甚至可能成为人类投资经理强有力的竞争对手。

阳琨以抓螃蟹来比喻投资,他认为,投资选股好比在海滩上找螃蟹,翻100个石头找到螃蟹的概率大概是10到20个。华夏基金投研团队兵强马壮,是业内最大的投研团队之一,抓到螃蟹的概率会大大提高。

“但有一天有人告诉我他能在一秒钟之内能把海滩上所有石头翻一遍,把螃蟹一洗而空,我的第一反应是一定要掌握这个武器或工具。”

在对阵柯洁的比赛中,人工智能显示出极其强大的计算能力。这点被基金经理们认为可为我所用。华夏基金资产配置部总经理孙彬表示,希望利用机器对海量数据的处理及其深度学习能力,对历史上各种经济数据、市场数据甚至政策文本进行复牌,帮助归纳、总结市场特有的运行机制,为投资和决策提供更多客观数据和依据。

但人工智能还能走得更远吗?基金经理们或多或少有不同看法。

阳琨认为,在一个由人构成的世界里,如何量化人心,对人的投资决策过程做特征提取,是巨大难题。并且,人具有知识性能力,一个规律被总结出后,就会面临效应衰竭。因为人一旦意识到这样的规律,就会改变人的行为,这是与围棋等棋牌游戏非常不同的一点。

孙彬认为,金融投资更像一门艺术性学科而非科学,极强的不确定性会给人工智能在金融市场的应用产生很大挑战。并且人类对进化的推动,对新事物的追求走向是机器无法替代的。

微软亚洲研究院副院长刘铁岩则对人工智能充满信心。他认为人工智能一方面拥有人类无可匹敌的数据处理能力,另一方面没有情感,亦没有恐惧和贪婪,因此能够永远向着客观目标优化投资策略。而对于难以预测的人的投资决策行为,“对人工智能确实是挑战,但我们非常有信心,和华夏基金的同仁一起在这条道路克服重重困难。”

“对我而言,我相信投资中经常说的一句话’一切充满可能’”阳琨说。

“既然我们已经下定决心拥抱变化,我们会全力以赴不会浅尝辄止。”阳琨表示,未来人机大战是开放性答案,不管答案如何,华夏基金希望站在胜利者一方。

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