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贷款攻略 综合 如何利用好金融科技做好证券期货监管。
如何利用好金融科技做好证券期货监管。
摘要: 我今天还是以中证监测总经理的身份来谈一谈金融科技对资本市场影响,以及如何利用好金融科技做好证券期货监管。我们现在有一些初步的想法和做法,给大家做一些介绍。  首先金融科

我今天还是以中证监测总经理的身份来谈一谈金融科技对资本市场影响,以及如何利用好金融科技做好证券期货监管。我们现在有一些初步的想法和做法,给大家做一些介绍。

  首先金融科技正引发资本市场非常深刻的变革,金融科技近来正以无可阻挡的势头渗透到资本市场,包括投资、交易、风控、合规等方面的重要领域。归纳起来我想谈三个方面的场景,可能作为从业者也会有很多切身的体会。

  第一,基于人工智能的智能投资顾问和智能交易。

  智能投顾我,自动化的线上财富管理服务,运用一系列算法、模型为客户提供投资建议和资产配置的方案。与人工投顾相比,智能投顾具有更低的成本、更强的纪律性、更广阔的服务面。

  从国际上来看,当前美国在全球智能投顾市场中占据主导地位,已经有超过200家机构涉足这个领域,既包括一些传统的金融机构,也包括一些新的金融科技公司。在我国,智能投顾的业务处于一个起步的阶段,已经有超过20家机构参与其中。以互联网金融理财平台及初创公司为主,也包括京东、百度、阿里巴巴等互联网金融巨头。

  在智能交易方面,近期我们也看到了一些媒体的报道,包括华尔街著名的高盛,原来曾经有600人的团队进行股票交易,如今只剩下2名交易员,其余的工作全部由机器来包办了。贝莱德集团也宣布辞退一批基金经理,并用量化投资的系统来取代人工的交易。

  这反应出华尔街正转向如人工智能驱动的交易系统,这些系统可以获取社交平台、新闻报道、金融数据等一切有助于其理解市场变化的信息,可以持续观察、学习和消化这些信息,不断优化预测,同时还能够克服交易员的情绪波动和非理性行为,做出更好的投资决策。

  一家对冲基金数据服务公司特地追踪了23家使用人工智能技术的对冲基金,发现人工智能表现优于人类。所以我们现在也看到在资本市场的交易领域,也出现了像AlphaGo这样的机器,实际上它的表现已经超过了人类。

  第二,基于大数据的指数产品、交易策略和信息增值服务。

  2011年伦敦一家资产管理公司推出了全球首支基于社交媒体的大数据对冲基金,该基金将twitter作为观察投资者情绪的窗口,以期获得超额收益。2014年部分境内投资机构,也借助大数据优化投资收益,在这方面也取得了很大的突破。基于股票页面访问热度,微博上关于个股文章正负面影响等因素,推出了大数据指数。此外将大数据因素纳入投资分析框架,也已成为许多专业机构的标配。

  近年来境外主要交易所开发了多元化的信息产品和服务,满足了市场对其大数据信息的旺盛需求。例如纳斯达克推出了一个市场情绪分析工具,通过过去21天的订单信息,反应纳斯达克市场参与者的买卖证券方向和热度,便于投资者分析和预测市场的价格变动。纽交所推出一个分析平台,允许用户推动线上对纽交所海量数据(53.870,0.21,0.39%)进行复杂的分析,支持包括金融建模等数据分析方法,还预留了API可编程接口,便于用户自行编程,进行更为灵活的大数据处理。所以大数据在国外的金融市场上已经成为一种公共资源,可以提供广大的投资者进行加工,为他们的客户进行服务。

  第三,基于监管科技的风控合规系统。

  近年来一些市场机构开始引入数据聚合、模式分析、云计算等综合技术手段,来提升合规工作的效率,降低合规成本,以应对严格的监管规定。监管科技这一概念也应运而生,英国金融行为管理局将其定义为运用新技术促进达成监管要求。据统计,目前全球有6000多家企业提供公司治理、风险管理和合规解决方案,产值已经超过了1000亿美元。在国内深圳的一家创业企业,为上市公司新三板挂牌公司,以及拟上市公司提供专业的合规管理平台,和合规业务咨询,填补我国这一领域的空白。可见金融科技能够充分利用所有信息发现价值,降低市场交易成本,提高市场配置资源的效率,不仅能够克服人类在交易操作上的缺陷,还能为投资者提供更多、更好的产品和服务。金融科技正引发资本市场方方面面的变革,有些甚至是颠覆性的。

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