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贷款攻略 基金 你的定投基金组合有问题吗?教你如何把脉!
你的定投基金组合有问题吗?教你如何把脉!
摘要:这位朋友的基金组合是这样的:鹏华全球高收益债债券+国泰中小盘成长混合+招商中证白酒指数分级+工银瑞信全球股票+交银中证海外中国互联网+华宝标普中国A股红利机会指数+国泰金龙行业混合

这位朋友的基金组合是这样的:

鹏华全球高收益债债券+国泰中小盘成长混合+招商中证白酒指数分级+工银瑞信全球股票+交银中证海外中国互联网+华宝标普中国A股红利机会指数+国泰金龙行业混合+东方红沪港深混合

丸艺粗略看了一遍,投资品种比较分散,大概猜到这位朋友是一位风险厌恶者,最后他也表示自己是稳健型选手,但依然希望能在一定风险范围内争取更高的收益,其实这也是大多数朋友的投资目的。

但是大家要注意,风险和收益永远是对等的,我们分散了风险的同时也分散了收益,所以如果有想要博高收益的朋友,丸艺建适当投资一些类似于股票这种高风险高收益的品种,因为有定投这张安全垫,即使亏损也不会有太大压力。再用少量资金参与外汇、虚拟货币、现货等一些高风险冷门投资品种,积累投资经验,以小博大。其实这是一种“核心+卫星”的投资方式,中度风险、中度收益,比较适合稳健型选手。如果还有想要分析自己的定投组合的朋友,可以在微“丸艺读财”后台留言问我,我会尽量帮大家分析一下。

以上简单讲了一下关于资产配置的问题,我们赶紧回到那位朋友的问题。

第一步:分析

鹏华全球高收益债债券:QDII基金,主要投资全球市场中流动性很好的债券、债券基金等,收益比较稳定。

国泰中小盘成长混合:混合型,2009年成立,投资风格偏中大盘价值型,明星基金经理杨飞,该基金长期蝉联定投收益冠军位置。

招商中证白酒指数分级:股票指数基金,大盘价值平衡型,2015年成立,由于前段时间“喝酒吃药”行情,该基金成为明星基金,很多人趋之若鹜。

工银瑞信全球股票:2008年成立的QDII基金,配置全球互联网行业,如谷歌、微软,以及海外上市的中国企业,如腾讯、中国移动、建设银行、网易等。长期短期的业绩表现都比较好。

交银中证海外中国互联网:QDII指数基金,2015年成立,主要投资海外上市的中国企业,长期业绩比较好。

华宝标普中国A股红利机会指数:指数基金,今年刚成立的新基金,跟踪中信标普中国A股红利机会指数,属于大盘价值型。作为红利主题的基金,该基金比较新,业绩也不突出。

国泰金龙行业混合:混合型,2003年成立的老基金,投资风格偏中大盘价值型,也是杨飞管理的基金,该基金长期排名前几。

东方红沪港深混合:混合型基金,去年成立的,属于大盘价值型基金,今年业绩表现比较好。

第二步:删除

从上面我们可以看出,这位朋友定投的QDII基金、大中盘基金比较多,应该有最近沪港深、海外市场、A股蓝筹大盘的表现比较好的原因。

国泰中小盘成长混合和国泰金龙行业混合都是杨飞管理的基金,持仓配置存在极大的雷同性;再者,国泰中小盘虽然叫“中小盘”,但是投资风格有点漂移,偏大中盘。因此,建议留下国泰金龙行业混合,删除国泰中小盘。

工银瑞信全球股票和交银中证海外中国互联网都属于QDII基金,在投资标的上也有一些重合,但前者在后者的基础上多了其他国家、其他行业的投资,投资范围更加灵活,丸艺建议可以保留工银瑞信全球。

另外,大家可以发现,这位朋友的组合里很多都是大盘价值型投资,当然现在大盘表现确实好于中小盘,但是东方红沪港深混合、国泰金龙行业混合、招商中证白酒指数分级、华宝标普中国A股红利机会指数4只基金都是大盘价值型就没有必要了,因此建议删除招商中证白酒指数分级,因为该基金在前期炒作中过于火热,白酒行业余温未散,建议一次性投资以获取更高的利润。

第三步:替换

华宝标普中国A股红利机会指数是今年刚成立的新基金,该基金比较新,作为红利主题的基金,业绩并不突出。如果看好红利指数,建议换成老基金——富国中证红利指数增强。

第四步:添加

大家可以发现,定投组合里少了成长型的中小盘。虽然最近这种风格的基金表现不太好,但是定投是一个长期的过程,现在中小盘正处于下跌趋势、低谷期,这种时候正是定投的好时机,所以丸艺建议这位朋友一定要不畏短期亏损,定投一只优秀的成长型中小盘基金。建议关注长信量化中小盘股票,这只基金风格还没走偏,很多号称中小盘的基金其实早跑偏了。

最后丸艺建议的组合是:鹏华全球高收益债债券+工银瑞信全球股票+富国中证红利指数增强+国泰金龙行业混合+东方红沪港深混合+长信量化中小盘股票

原创出自:丸艺读财

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