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贷款攻略 基金 我应该选短期业绩好的基金还是长期业绩好的基金?
我应该选短期业绩好的基金还是长期业绩好的基金?
摘要:对于买基金而言,谁都想买到长期业绩一直领先的基金,毕竟换来换去不仅麻烦,还要花费一笔不菲的手续费。不过,当你在过去五年或者三年的业绩排行榜中挑选了长期业绩一直领先的基金后

对于买基金而言,谁都想买到长期业绩一直领先的基金,毕竟换来换去不仅麻烦,还要花费一笔不菲的手续费。不过,当你在过去五年或者三年的业绩排行榜中挑选了长期业绩一直领先的基金后,打算长期定投时,可能会突然发现,这只基金自从买了之后就不赚钱,反观那些本以为只是昙花一现的短期冠军,却依然在领先?

这可能是不少人经常遇到的烦恼。我的一位朋友今年开始选了长信量化先锋、新华行业轮换、万家精选、华安逆向策略这几只长跑业绩一直稳定在前几位的基金,每月定投,但是4个月过去了,收益却少得可怜。

先看一下这四只基金的历史业绩和今年以来的表现情况。

可以看到,这几只基金除了新华行业轮换,今年以来的总体表现都是差强人意。再看看今年前4月排名前几位的基金,剔除一些因遭遇大额赎回而净值飙升的基金外,可以发现,例如嘉实沪港深、易方达消费行业、鹏华消费优选等基金,似乎自年初以来就一直处于第一集团。

那么问题来了,我应该坚守之前选的长跑基金,还是转而追随这些短期“新贵”呢?

为了解答你们的疑惑,探长做了一个统计,从2012年至2016年的五年间,每年前4月处于同类基金第1名的基金,当年的全年业绩又如何呢?是否仍然保持着领先的位置?也就是说,如果从5月开始投资这些领跑基金,是否“亡羊补牢、为时不晚”。

在上表中,先从排名来看,除了2016年的兴业聚利之外,其他基金均从领跑位置有所下滑。其中,最夸张的是2014年的兴全轻资,全年排名从第1位掉到第90位。

再从收益角度看,在上述基金中,除了2012年的泰信蓝筹精选的全年涨幅较前4月涨幅缩水外,其他4只基金在余下的月份中,均为投资者赚取了不错的回报。其中最为难得的是2015年的宝盈新价值和2016年的兴业聚利,前者在股灾发生后,不仅为投资者保留住了胜利果实,还继续上涨了5.22个百分点;后者则在大盘下跌12.31%的情况下,逆市斩获了33.69%的收益。

其实,由于每年所处的市场行情都是独一无二的,所以历史数据的参考作用有限。但对于在短跑冠军和长跑健将中难以取舍的投资者而言,希望本文会给予你们一些启示。

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