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贷款攻略 信用卡资讯 重磅丨宁夏公安部门紧急提醒,遇到这些情况要注意!
重磅丨宁夏公安部门紧急提醒,遇到这些情况要注意!
摘要:去年以来,全区公安机关共破获各类经济案件607起,涉案金额31.5亿元,抓获犯罪嫌疑人627名,从美国、法国、荷兰和缅甸成功劝返或缉捕外逃经济犯罪嫌疑人6名。结合发案规律和性质,民警总

去年以来,全区公安机关共破获各类经济案件607起,涉案金额31.5亿元,抓获犯罪嫌疑人627名,从美国、法国、荷兰和缅甸成功劝返或缉捕外逃经济犯罪嫌疑人6名。

结合发案规律和性质,民警总结了几种情形,提示民众一定要提高警惕。

一是所许诺的投资收益率畸高,尤其是许诺“静态”“动态”收益等回报方式。

二是电话推介、设立大量分支机构推介“投资项目”;在街头、超市等人群密集场所和金融机构办公场所附近发放“理财产品”广告;频繁招揽老年人投资,尤其以公开讲座、聚会、馈赠礼品等方式吸引老年人参加。

三是以“虚拟货币”“资金互助”及境外股权、期权、期货、能源矿产、外汇、贵金属等投资、交易为噱头吸引投资,投资金额不限且许诺固定回报;声称成立私募股权投资合伙企业,但并不办理合伙企业的工商注册登记手续。

四是公司法定代表人、股东、高管人员使用虚假身份注册,经营有不良信用记录、网上负面消息。

五是公司注册地、网站注册地、服务器所在地在境外或高管系外籍人员的公司,以公开讲座、演讲等方式吸引投资。

六是以各种“山寨”荣誉称号和所谓名人、专家做广告宣传,以及以大型集会、庆典等方式宣传、推介“投资项目”。

七是要求向个人账户交付投资款,以现金、POS机刷卡等方式交付投资款或让投资人在境外开立银行账户划转投资款。

八是收取投资款的账户系以外籍人员尤其是以东南亚籍人员身份在境内开立。

九是声称与银行“战略合作”,或者声称群众的资金由银行托管、监管,但实际上仅仅是在银行开立有账户。

非法集资的常见手段

1.承诺高额回报

不法分子为吸引群众上当受骗,往往编造“天上掉馅饼”、“一夜成富翁”的神话,通过暴利引诱许诺投资者高额回报。为了骗取更多的人参与集资,非法集资者在集资初期,往往按时足额兑现承诺本息,待集资达到一定规模后,便秘密转移资金或携款潜逃,使集资参与者遭受经济损失。

2.编造虚假项目

不法分子大多通过注册合法的公司或企业,打着响应国家产业政策、支持新农村建设、实践“经济学理论”等旗号,经营项目由传统的种植、养殖行业发展到高新技术开发、集资建房、投资入股、售后返租等内容,以订立合同为幌子,编造虚假项目,承诺高额固定收益,骗取社会公众投资。

有的不法分子假借委托理财名义,故意混淆投资理财概念,利用电子黄金、投资基金、网络炒汇、电子商务等新名词迷惑社会公众,承诺稳定高额回报,欺骗社会公众投资。

3.以虚假宣传造势

不法分子为了骗取社会公众信任,在宣传上往往一掷千金,采取聘请明星代言、在著名报刊上刊登专访文章、雇人广为散发宣传单、进行社会捐赠等方式,加大宣传力度,制造虚假声势,骗取社会公众投资。

有的不法分子利用网络虚拟空间将网站设在异地或租用境外服务器设立网站。

有的还通过网站、博客、论坛等网络平台和QQ、MSN等即时通讯工具,传播虚假信息,骗取社会公众投资。

一旦被查,便以下线不按规则操作等为名,迅速关闭网站,携款潜逃。

4.利用亲情诱骗

不法分子往往利用亲戚、朋友、同乡等关系,用高额回报诱惑社会公众参与投资。

有些参与传销人员,在传销组织的精神洗脑或人身强制下,为了完成或增加自己的业绩,不惜利用亲情、地缘关系拉拢亲朋、同学或邻居加入,使参与人员迅速蔓延,集资规模不断扩大。

信用卡诈骗的概念

一是持卡人以非法占有为目的,短时间内持信用卡在特约商户,网点频繁使用、取现,形成大量透支,再隐匿潜逃,对银行催收置之不理,导致银行不能追回透支款。

二是持卡人与他人合伙境外或异地恶意透支。例如甲向银行申领信用卡后,交由同伙乙,由乙持卡到国外疯狂购物消费,大肆透支。

当对账单寄达甲时,甲便持没有离境证明向银行报称账项出错,由银行承担该笔。

由于凭真卡跨境购物,账单签名与卡上记录相符,没有密码识别,发卡行很难查到信用卡领有人私借信用卡串通他人恶意透支的证据。

三是持卡人和商户串通,倒付现金,通过假消费等方式,套取银行的资金。商户在持卡人的授意下,并不按持卡人的实际消费额结帐,还任意向持卡人倒付现金。

银川新闻传媒集团

记者石永磊|编辑刘三哥

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