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贷款攻略 基金 分级基金的接盘侠少了
分级基金的接盘侠少了
摘要:A股持续下跌,谁心里最紧张?答案是持有分级基金B份额的散户。由于此前经历过数轮分级B惨案,A股投资者目前见到分级B,一般都会敬而远之。雪上加霜的是,由于5月1日开始将实行新规,交易

A股持续下跌,谁心里最紧张?答案是持有分级基金B份额的散户。由于此前经历过数轮分级B惨案,A股投资者目前见到分级B,一般都会敬而远之。

雪上加霜的是,由于5月1日开始将实行新规,交易分级B份额的资产门槛大幅提高,合格投资者可能锐减,换句话,接盘侠变少了!

记者张海军

“五一”后买分级基金门槛提高

5月1日起,分级基金交易新规即将生效。新规设立了投资者30万元证券类资产门槛,投资者应在营业部现场以书面方式签署《风险揭示书》。这意味着,低门槛、高便捷度的融资工具——分级基金,将告别“平民化”。

针对这一新规,厦门各家券商也在最近几天纷纷发出通知,提醒符合条件的投资者,于5月1日前尽早至营业部柜台办理开通业务。一家券商工作人员就告诉记者,根据规定,投资者不仅需要重新开户,还必须前往营业部面签《风险揭示书》。还有部分券商要求投资者进行“双录”,即“录音+录像”,确保客户经理与客户进行了充分的沟通、客户本人亲笔签字等。

尽管新规之后市场走势还未定,但理论上分级基金从5月起的交易活跃度,预计将受部分资金“禁买令”的影响而大幅下降。有券商测算,仅有20%的投资者能入门。

买分级B本金可能损失七八成

实际上,日前工银传媒分级B已经触发下折。虽然已触发下折,但数据显示,4月25日,工银传媒B级成交额竟达约2000万元,意味着有不少投资者依然在买入。昨天,工银传媒B级开始停牌,投资者停牌前买入是在赌传媒B复牌后会遇上市场反弹。

不过,中山证券厦门营业部的投资顾问李福兴说,工银传媒B级的第一大重仓股,是目前麻烦不断的乐视网,上述押宝式投资风险挺大。

此外,创业股B、互联网B、网金融B、体育B、国防B、成长B、传媒业B等多只分级基金,也处于高危状态。如果A股延续前段时间的跌势,这些B份额也有可能触发下折。

一旦触发下折,持有分级B份额的投资者,本金势必损失个七八成,元气大伤,回本也会很难。

李福兴认为,投资者为资金安全考虑,在新政实施前,最好不要轻易买入分级B。

【名词解释】

分级基金:是指在一个投资组合下,通过对基金收益或净资产的分解,形成两级(或多级)风险收益表现有一定差异化基金份额的基金品种。从目前已经成立和正在发行的分级基金来看,通常分为低风险收益端(A份额)子基金和高风险收益端(B份额)子基金两类份额。分级A和分级B的不同,可以用一个通俗的事例说明:王阿姨手上有100元,再向李大爷借100元,组成分级基金,承诺年息7%。王阿姨持有的是B级,风险大,李大爷持有的是A级。如果股市上涨15%,王阿姨可赚30元,扣除7元利息给李大爷,赚23%。但如果股市下跌15%,王阿姨不止要亏损30元,还要支付7元的利息,实际亏损37%。

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