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贷款攻略 基金 练题狗指南:4月基金从业资格考试考前冲刺必看
练题狗指南:4月基金从业资格考试考前冲刺必看
摘要:练题狗冲刺:基金从业考前必做15题1.内部控制制度中,基本管理制度的内容不包括( )。A、环境控制B、风险控制C、投资管理D、信息披露【答案】 A内部控制制度中,基本管理制度应当至少包

练题狗冲刺:基金从业考前必做15题

1.内部控制制度中,基本管理制度的内容不包括( )。

A、环境控制

B、风险控制

C、投资管理

D、信息披露

【答案】 A

内部控制制度中,基本管理制度应当至少包括风险控制、投资管理、基金会计、信息披露、监察稽核、信息技术管理、公司财务、资料档案管理、业绩评估考核和紧急应变等。

2. 证券投资基金的( )特点,即指基金管理人负责基金的投资操作,本身并不参与基金财产的保管,基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责。

A、集合理财、专业管理

B、组合投资、分散风险

C、独立托管、保障安全

D、利益共享、风险共担

【答案】 C

证券投资基金的特点之一是独立托管、保障安全,即基金管理人负责基金的投资操作,本身并不参与基金财产的保管,基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责。

3. 我国基金管理人进行基金的募集,必须依据《证券投资基金法》的有关规定,向( )提交相关文件。

A、中国证券业协会

B、中国证监会

C、基金管理公司

D、证券交易所

【答案】 B

我国基金管理人进行基金的募集,必须依据《证券投资基金法》的有关规定,向中国证监会提交相关文件。

4. 在季度报告的投资组合报告中,不需要披露基金资产组合的是( )。

A、按行业分类的股票投资组合,前20名股票明细

B、按券种分类的债券投资组合,前5名债券明细

C、投资贵金属、股指期货、国债期货等情况

D、投资组合报告附注等内容

在季度报告的投资组合报告中,需要披露基金资产组合乜按行业分类的股票投资组合,前10名股票明细,按券种分类的债券投资组合,前5名债券明细,投资贵金属、股指期货、国债期货等情况,以及投资组合报告附注等内容。

5. 私募基金的合格投资者应具备的条件不包括( )。

A、具备相应风险识别能力和风险承担能力

B、投资于单只私募基金的金额不低于200万元

C、净资产不低于1000万元的单位

D、金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元的个人

私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力,投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人:①净资产不低于1000万元的单位;②金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元的个人。

6. 被认为是最精准贴近的计算VaR值方法的是( )。

A、参数法

B、蒙特卡洛模拟法

C、历史模拟法

D、系统法

蒙特卡洛模拟法虽然计算量较大,但这种方法被认为是最精准贴近的计算VaR值方法。

7. 某公司从银行取得贷款30万元,年利率为6%,贷款期限为3年,到第3年年末一次偿清,公司应付银行本利和为( )。

A、26.16

B、32.69

C、35.73

D、43.21

30×(1+6%)^3=35.73(万元)。

8. 对于看跌期权而言,标的资产的价格越低,( )。

A、有效期越长

B、执行价格越低

C、看跌期权的价格越高

D、看跌期权的价格越低

【正确答案】 C

对于看跌期权而言,由于执行时其收益等于执行价格与标的资产市场价格的差额,因此,标的资产的价格越低、执行价格越高,看跌期权的价格就越高。

9. 财务杠杆比率中,衡量企业对于长期债务利息保障程度的是( )。

A、资产负债率

B、权益乘数

C、负债权益比

D、利息倍数

【答案】 D

资产负债率、权益乘数和负债权益比衡量的是对于长期债务的本金保障程度,而衡量企业对于长期债务利息保障程度的是利息倍数。

10. 某基金总资产为50亿元,总负债为20亿元,发行在外的基金份数30亿份,则该基金的基金份额净值为( )元。

A、1.67

B、30

C、1

D、2.3

基金资产净值=基金资产-基金负债,基金份额净值=基金资产净值/基金总份额,基金份额净值=(50–20)/30=1(元)。

11. 息票率6%的3年期债券,市场价格为97.344元,到期收益率为7%,久期为2.83年,那么,当该债券的到期收益率增加至7.1%,价格的变化为( )。

A、利率上升0.1个百分点,债券的价格将下降0.257元

B、利率上升0.3个百分点,债券的价格将下降0.237元

C、利率下降0.1个百分点,债券的价格将上升0.257元

D、利率下降0.3个百分点,债券的价格将上升0.237元

麦考利久期,又称为存续期,指的是债券的平均到期时间,是从现值的角度度量了债券现金流的加权平均年限。即债券投资者收回其本金和利息的平均时间。Dmod=Dmod/(1+y)=2.83/(1+0.07)=2.64(年),Δp=-pDmodΔy=-97.344×2.64×(7.1%-7%)=-0.257(元)。即利率上升0.1百分点,债券价格下降0.257元。

12. 基金定期信息披露的内容包括( )。Ⅰ.每周信息披露;Ⅱ.月度信息披露;Ⅲ.季度信息披露;Ⅳ.年度信息披露

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅲ、Ⅳ

定期信息披露包括季度信息披露、年度信息披露。

13. 下列关于合伙型股权投资基金的说法中,错误的是( )。

A、合伙型股权投资基金设立,应向Ⅰ商管理机关办理注册登记手续,并向中国证券投资基金业协会备案

B、合伙型股权投资基金具有较强的人合性特征,新增合伙人需经全体合伙人一致同意(但合伙协议另有约定的除外),并订立入伙协议

C、合伙型股权投资基金可按照《中华人民共和国证券投资基金法》办理份额转让手续

D、合伙型股权投资基金解散,应当由清算人进行清算

合伙型股权投资基金可按照合伙协议办理份额转让手续。故C项错误。

14. 对于现金流稳定、可预测性较高的企业,更适合使用的基金估值方法是( )。

A、相对估值法

B、成本法

C、折现现金流估值法

D、经济增加值法

如果目标企业现金流稳定,未来可预测性较高,则现金流折现价值更有意义。

15. 自2016年2月5日起,新申请私募基金管理人登记机构,需通过私募基金登记备案系统提交( )作为必备申请材料。

《私募基金管理人登记法律意见书》

《私募基金管理人登记财务意见书》

《私募基金管理人登记义务调查意见书》

《私募基金管理人登记人事任用意见书》

【答案】A

自2016年2月5 日起,新申请私募基金管理人登记机构,需通过私募基金登记备案系统提交《私募基金管理人登记法律意见书》作为必备申请材料。

练题狗整理不可错过的10个知识点

1. 我国的证券投资基金依据基金合同设立,基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金合同的当事人,简称基金当事人。

2. 设立管理公开募集基金的基金管理公司:其注册资本不低于1亿元人民币,且必须为实缴货币资本;主要股东(股权比例最高且不低于25%)最近3年没有违法记录;非主要股东为法人或其他组织的,净资产不得于5000万人民币;取得基金从业资格的人员不少于15人。

3. 资产负债表:资产=负债+所有者权益,所有者权益包括:股本、资本公积、盈余公积及未分配利润。

利润表:第一部分是营业收入;第二部分是与营业收入相关的生产性费用、销售费用和其他费用;第三部分是利润。

4. 评价企业盈利能力的比率最重要的有三种:销售利润率(ROS)、资产收益率(ROA)、净资产收益率(ROE)。

5. 转换价格是指可转换债券转换成每股股票所支付的价格。

用公式表示为:可转换债券面值/转股比例

转换比例,指每张可转换债券能够转换成的普通股股数。

用公式表示为:转换比例=可转换债券面值/转换价格

6. 对盈余进行估值的重要指标是市盈率。

对于普通股而言,投资者应得到的回报是公司的净收益。

市盈率指标表示股票价格和每股收益的比率,该指标揭示了盈余和股价之间的关系,用公式表达为:市盈率(P/E)=每股市价/每股收益(年化)

7. 收益率曲线主要有三种类型:

(1)第一类是正收益曲线(或称上升收益曲线),其显示的期限结构特征是短期债券收益率较低,而长期债券收益率较高。

(2)第二类是反转收益曲线(或称下降收益曲线),其显示的期限结构特征是短期债券收益率较高,而长期债券收益率较低。

(3)第三类是水平收益曲线,正和反转收益率曲线转换过程中出现第三种形态的收益率曲线,特征是长短期债券收益率基本相等。

8. 资产回报是指股票、债券、房地产等资产价格的增加/减少;资产回报率=(期末资产价格-期初资产价格)/期初资产价格*100%

9. 股权自由现金流量(FCFE)是归属于股东的现金流量,是指公司经营活动产生的现金流量在扣除业务发展的投资需求和对其他资本提供者的分配之后能够分配给股东的现金流量,其计算公式为

FCFE=实体现金流量-债务现金流量=营业现金净流量-净经营性长期资产总投资-(税后利息费用-净金融负债增加)=税后经营利润-折旧与摊销-经营营运资本增加-(净经营性长期资产增加+折旧与摊销)-(税后利息费用-净负债增加)

10. EVA的基本计算方法:

EVA=税后净营业利润—资本成本=(R-C)×A=R×A-C×A其中,R是资本收益率,即投入资本报酬率,等于税前利润减去现金所得税再除以投入资本;C是加权资本成本,包括债务成本以及所有者权益成本;A为投入资本,等于资产减去负债,其中,资产中除去现金,负债中除去长期负债和短期负债以及递延税款;R×A为税后净营业利润。

练题狗温馨提示:

1、进入基金从业考场记得带准考证和身份证

2、遇到复杂的计算题学会放弃,直接选C或者B,把会做的题目都做对。

练题狗祝愿所有基金从业的同学都能顺利通过考试,开启职场新征程!

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