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贷款攻略 数字货币 俄罗斯要承认比特币了?世界各国比特币合法化都进行到哪一步?
俄罗斯要承认比特币了?世界各国比特币合法化都进行到哪一步?
摘要:北京时间4月12日上午消息,就在一年前,俄罗斯财政部曾威胁任何使用数字货币的人将面临牢狱之灾。现在,事情却来了个180度大转弯——俄罗斯政府即将接纳比特币为合法的金融工具,并为打

北京时间4月12日上午消息,就在一年前,俄罗斯财政部曾威胁任何使用数字货币的人将面临牢狱之灾。

现在,事情却来了个180度大转弯——俄罗斯政府即将接纳比特币为合法的金融工具,并为打击洗钱开辟了一条新战线。

俄罗斯财政部副部长阿列克谢·莫伊谢耶夫(Alexey Moiseev)在接受采访时说,当局希望在2018年承认比特币和其他加密数字货币,以便加强对非法转让行为的打击力度。俄罗斯新闻机构透露,中央银行正在与政府密切合作,共同确立数字货币的合法地位。

“政府每时每刻都需要知道站在资金链两侧的人是谁,”莫伊谢耶夫说。“如果存在一笔交易,促成交易的人应该了解谁在购买、谁在出售,就像办理银行业务一样。”

虽然比特币不受任何政府的监管,但在一些国家,由于它日益成为隐瞒资产或洗白不义之财的工具,也会受到越来越多的关注。近年来,中国在比特币交易和挖掘比特币的进程中一直扮演着中心角色,今年三月,中国央行颁布了新的比特币使用指导方针,三大交易所被迫暂停所有比特币的取款业务。

跟踪加密数字货币可能成为俄罗斯银行打击洗钱的最新工具,在过去的三年中,已有数以百计的贷款机构因此丧失了经营许可证。根据俄罗斯中央银行的数据,随着传统机制的效力不断下降,比特币和合法化和监管计划正在形成,去年,用于向海外转移资金的伪造交易和贷款数量下降了一半,挽回损失达7.71亿美元。

俄罗斯银行副行长奥尔加·斯科罗博加托夫(Olga Skorobogatova)在二月表示,到2017年中期,当局将决定数字货币是否可被视为资产、现金或证券。

阿尔法银行副总裁奥列格·列格斯蒂夫(Oleg Legostev)通过该银行新闻部分发表邮件评论说,最初阶段,俄罗斯的加密数字货币最有可能通过银行账户来购买,以便于网上购物,其中一些也将被视为投机性投资。

本周二,纽约时间上午10:09,比特币上涨1.1%,至1215.85美元。自今年年初以来,比特币已增值28%。

外国银行一度被卷入俄罗斯的调查计划中。今年三月,苏格兰皇家银行集团从英国接到指示,被要求提供信息,协助调查年间一笔来往于摩尔多瓦和拉脱维亚之间洗钱交易。

今年一月,德意志银行被英国和美国政府罚款6.29亿美元,罪名是玩忽职守,帮助俄罗斯富人采用金融犯罪手段,将大约100亿美元资金运往国外。

根据华盛顿的全球金融诚信组织(Global Financial Integrity)统计,年间,非法从俄罗斯流出的犯罪、腐败和逃税资金至少达到2115亿美元,非法汇款达到5529亿美元。

比特币是第一种达到一定程度普及率的数字货币,这要归功于blockchain的使用,它采用在线分类的方式,可跟踪和验证每一笔虚拟货币的使用情况。不过,它也面临着一些批评,有些人认为,它所依赖的软件过于刚性,难以被广泛接受,更激进的投资者转而采用以太坊(Ethereum)更复杂的记账方式。

世界各国比特币合法化都进行到哪一步?

菲律宾 - 承认比特币为一种支付系统

比特币如今正在菲律宾取得令人兴奋的进展。大多数人都正在意识到比特币如何为当地经济带来积极影响的。菲律宾中央银行(Bangko Sentral)已经发布了一份虚拟货币交易所指导方针。根据这个方案,菲律宾官方正式承认比特币为一种支付系统。看起来菲律宾是首个给予比特币正式“金融地位”的国家。

该文件由菲律宾中央银行起草,包含了一些非常引入关注的概念。首先,该国央行希望确保该国不存在洗钱和恐怖主义融资项目。这一点并不令人感到意外,因为没有国家愿意与这种非法活动扯上关系。不过,与一些其他国家不同,菲律宾认为比特币具有很多好的的潜力,而不是促进这些犯罪活动。

事实上,菲律宾央行还声明了他们如何认为虚拟货币具有变革金融服务提供模式的潜力。除此之外,该国央行还提到比特币所提供的金融包容性,而这一点是传统金融解决方案未能提供的。尽管菲律宾央行承认加密货币存在一些风险,但他们认为整体形势看起来是相当积极的。

比特币在菲律宾的发展看起来相当的积极。该国央行的文件承认了比特币给该国带来的可能性。此外,该国并没有计划为比特币创建独立的许可要求,这一点很不错。预计这个新方案将会在2017年2月21日正式生效。

日本 - 比特币成为一种合法的支付方式

自特币诞生以来,其在日本的法律地位始终不清晰。而这个于2016年3月上书国会的新法案首次对比特币等虚拟货币做出了规定,修改了现有的《支付服务法》和《防犯罪收益转移法》。

Kawai说道:《支付服务法案》的修订版构成了虚拟货币监管的基础架构,在去年10月正式公布。

其中相关的监管细则和指南草案在12月出台,今年1月27日正式结束了民意调查。他补充道:

这项新规将在2017年4月开始生效。

这个法案对比特币等虚拟货币作出了定义。本着反洗钱、打击恐怖主义融资以及保护用户的目标,该法案还针对虚拟货币交易所服务提出了特定的监管规则。

然而,该法案仅仅将虚拟货币定义为一种新型的支付方式,并不是“货币”。Kawai强调:在这项新规中,‘虚拟货币’与‘货币’之间的定义存在着明显的差别。

尽管政府并未定义比特币为货币,但他认为,官方承认其为一种新型支付方式同样“能够产生积极的影响,推动虚拟货币(VC)的使用”。

阿联酋 - 虚拟货币禁令,或将变更

在2017年年初,阿拉伯联合酋长国中央银行颁布了关于数字货币的使用的国家政策纲要。

“该法规明确规定了所有虚拟货币和任何虚拟货币的交易都是被禁止的。”

这个法令似乎直白地表明,比特币以及其他电子虚拟货币的使用在阿联酋的新规定下是不合法的。

然而日前,即禁令法规颁布的一个月后,阿联酋中央银行负责人发表了声明,

他们表示要修改,澄清他们的原有立场。这影响了比特币以及其他在全球范围内进行交易、分散传播的数字货币的使用,他们改写了法规中“所有虚拟货币”这一部分,因为其负责人声明任何关于比特币的禁令可能都不会真正地起作用。

“这些法规不涵盖虚拟货币,即那些被定义为用作交换媒介、价值尺度或储值形式的任何类型的数字单位,”中央银行行长Rashid Khamis Al Mansouri这样告诉《海湾新闻》。

在这种情况下,这些法规不适用于比特币与其他加密货币,或者是类似区块链的底层技术。

德国 - 知名高校接收比特币支付

欧洲管理技术学院(ESMT)成为了德国首家接受以比特币支付包括学费在内的“所有费用付款”的高等院校。

柏林ESMT由25家德国跨国公司和机构(包括宝马,博世,SAP,西门子,德国汉莎航空公司和戴姆勒)组成的大型集团设立。

比特币是一种数字货币,不需要通过银行且几分钟内就可以进行全球汇款。坐落于柏林的国际商学院强调比特币是“最成功的区块链应用”。

ESMT首席财务官Georg Garlichs认为,随着数字经济时代到来,会有越来越多的人接受和认可比特币。

据悉,ESMT并不是世界上第一个接受加密货币作为付款方式的机构。

2013年底,塞浦路斯Nicosia大学宣布成为世界上第一个接受比特币的大学。该公告还表明在其课程中增加了一个新课程:数字货币硕士学位。第二个月,一位南非比特币使用者Francois Rossouw支付了1.比特币(当时为1055欧元)就读这所大学的MBA学位,这标志着第一次使用比特币支付学位学费。

2014年1月,英国Cumbria大学在全国范围内首次接受比特币学费。

2014年10月,澳大利亚Flinders大学也在全国内首次开始接受比特币。

最近,一家提供法律、经济、政治和其他研究课程的捷克研究机构——位于布拉格的CEVRO,开始接受比特币支付其三个硕士课程的学费。

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