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贷款攻略 理财攻略 独立理财师都在用哪些网站、App为合格投资者配置产品?
独立理财师都在用哪些网站、App为合格投资者配置产品?
摘要:随着国内财富管理行业的迅速发展,越来越多的理财师离开机构,从事独立理财师的事业,站在客户的角度,为客户挑选合适的产品。很多独立理财师之前在机构工作的时候,主要推荐的是自己

随着国内财富管理行业的迅速发展,越来越多的理财师离开机构,从事独立理财师的事业,站在客户的角度,为客户挑选合适的产品。

很多独立理财师之前在机构工作的时候,主要推荐的是自己公司目前销售的产品,加上国内分业经营的情况,很多理财师只能为合格投资者客户推荐某一类或者少数几类产品,比如推荐固定收益或者浮动收益的信托计划。但是如果客户有其他理财需求的时候,理财师就会出于专业胜任的原则,将客户推荐给其他机构的朋友,比如保险、私募股权、海外基金等。有时也出现了客户偏好的产品和机构在售的产品因为客户资金流动时间与产品募集期不一致,也失去了成单的机会。

随着独立理财师越来越多,他们受到的产品选择、客户资金周转等限制比之前少了,很多独立理财师已经习惯于在不同的网站上面查看不同的产品,从投资理财到保险规划,通过丰富的产品类别,尽可能的帮助投资者完成多方位的资产配置,增强与投资者的粘性。

那么这些独立理财师常用的网站有哪些呢?

根据目前网上理财师搜索的比较多的网站,这里做了一个简单的整理:

1,信托、资管类。

信托类网站,独立理财师用的比较多的分别是壹财富、亿金融:这两家同在上海的“互联网+财富管理”平台的特点就是,信托和资管计划比较多、资料比较全。

为什么独立理财师习惯在这两个平台上看产品?理财师们的反馈如下:第一,这两家网站都是针对于理财师的服务平台,和其他面向投资者的平台不同,这种针对理财师的平台在产品信息提供方面,有更为丰富的资料和产品进度,适合理财师查阅。第二,这两家网站都是三方公司运作的,在专业性和服务上,要比一些纯互联网出身的公司和平台有一定的优势。

2,阳光私募。

在查找阳光私募方面,理财师们用的比较多的是私募排排网、格上理财,同样是因为信息比较全面,能够满足理财师们查询各种产品的需求。不过比起投资固收、类固收产品的合格投资人而言,选择净值型产品的投资者数量还不能算很多。很多理财师表示目前还是一个教育投资者以及投资者自学、接受净值型产品的过程,虽然关注证券投资基金的客户数量不占优势,但是越来越多的投资者也开始学习、关注净值型产品,注意增加此类产品的配置了。

3,国内保险。

在保险方面,独立理财师们的选择就更多了。聚米网、i云保、慧择保险网,甚至各个保险公司的官网的“网红”产品详情页面,都是这些独立理财师们的选择。

很多理财师都表示,投资是在保障工作做好之后的下一步选择,所以他们会在专业能力覆盖的情况下,为自己的客户推荐相应的保险产品,增加客户对自己的信任。这么多的网站,这些独立理财师用的过来吗?部分理财师表示,其实每个网站上面他们经常浏览的产品数量还是有限的,所以虽然网站比较多,但是具体的产品数量还是可控的,经常被咨询、要做比较的产品就是那么几款;再者,要有一家产品大而全、每种产品后续服务都做到完美的网站几乎是不可能,所以虽然常用的网站看起来多,但是用过一段时间之后就发现轻车熟路了。

除了这些网站,还有它们对应的App,也满足了独立理财师们移动办公、提升效率的需求。很多理财师认为,这些网站和App的丰富,对于日常工作还是有了很大的帮助。以前大家都是通过微信去查询一个产品的简单信息,虽然能够查到部分,但是一个产品信息过于简单,还要通过同行再次索要资料,其实效率不高,而网站和App里能查到尽可能多的信息,对于理财师来讲是很有用处的。“有时候看到产品简版觉得还不错,等了半天拿到全部资料之后发现并不是特别适合客户的产品。这中间因为资料查询也花了些时间,做了无用功。能在网站和App上面自助完成查询和咨询的流程,对于工作效率当然是有很大的提升。”有理财师表示到。

随着独立理财师的数量增多、服务水平提高,越来越多的网站、App应运而生。在这些非标准化产品平台背后,依靠的不仅仅是用户体验,服务的专业性也是独立理财师选择这些平台的原因。

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