在人生康波中选对的,看金融资讯选康波财经
我的额度
贷款攻略 综合 投保时不妨亲自填写下投保单吧
投保时不妨亲自填写下投保单吧
摘要:原图来源于网络文/文郎画竹很多小伙伴在投保时,大多没有要亲自了解的意识,往往都是把需要告知的告诉代理人后让代理人帮忙填写,然后仅仅签字后完成投保申请,收到合同后也懒得看,

原图来源于网络

文/文郎画竹

很多小伙伴在投保时,大多没有要亲自了解的意识,往往都是把需要告知的告诉代理人后让代理人帮忙填写,然后仅仅签字后完成投保申请,收到合同后也懒得看,就这样草草的完成了购买保险的过程。

以前我一直也没太把这个当回事,只是觉得这样虽然不好,我不如此就好,但别人既然信任代理人,这样做也未尝不可。但今天有小伙伴咨询我关于如实告知的问题,怀疑如实告知的内容代理人是否告知了保险公司,这让我重新认真想了一下这个问题,并觉得有必要说一说,提醒大家对这当中的问题有清楚的认识。

我在给客户投保时都要让客户参与进投保过程来的,如果是见面投保,那就每一步都会跟客户一起做,甚至填写资料的过程完全由客户来做,如果是网上投保,那么每一步我都会截图将填好的信息发给客户,让客户过目,以便确认是否有填写错误的地方。

我这样做是有几点考虑的。一是这样做不仅能够让客户了解投保过程,以及投保时需要的信息,对投保有了参与感,也就退购买这份保单有了自己亲自决定做主的体验。二是有客户来填写或者检查信息可以避免信息录入的错误。三是客户对投保有了了解和参与,增加了信任感和安全感,避免了这当中有信息不对称的怀疑以及将来可能出现的误会。

其实我要求客户的时候,有些客户反而会多心,觉得我是认为他不信任我才让他看,所以很多时候也会拒绝,告诉我说完全信任我,让我一手操办,最后给他签字就行,但我觉得,这是客户应该了解的,不仅是权利,而且有义务了解这个过程。实际上在决定了投保方案后,我们办这个投保的过程很单纯很机械化,目的就是完成投保而已,但既然也是一件事情,就有必要把它办好,需要双方都认真对待。

我在其他文章里也说过,很多时候人和人之间并没有那么信任,或者说这种信任关系很脆弱,所以双方认真对待是对对方以及自己的尊重和负责。这就像钱款当面点清一样,这是为了保证双方利益不受损失,而如果当面没有清点,只说信任,过后发现少了钱,那就扯不清了,也会伤害大家的感情。

投保也是一样,就像来咨询我的小伙伴一样,投保时没有亲自参与投保这个过程,只是告诉代理人然后让代理人填写,只是签了个字,这就没办法确定是否在投保申请里有如实告知,也就有了现在的疑虑。

而投保人不参与和主动了解这个过程,也让代理人有了可以两方面隐瞒的操作空间,代理人就完全可以一边向保险公司隐瞒客户的身体状况,以健康标准体来填写投保,一边告诉客户说已经如实告知了,保险公司说没问题可以正常承保。这样代理人可以利用保险公司免体检的额度,顺利的让自己的单子承保成功而拿到佣金,而对于客户而言,也许将来面临着保险公司发现未如实告知而拒绝理赔的风险。

但如果客户能够亲自参与进来,代理人没办法欺瞒,那就会老老实实办事情了。而且话说回来,既然投保了,自己了解一下这个过程也是顺便的事情,增长知识,增长见闻,都是百益而无一害的事情,为什么不做呢?

推而广之,举一反三,我们能够保持对待每一件事情都认真的态度,保持积极求知向上的做事习惯,自然而然就是对自己的负责任,减少不必要的麻烦,反过来,正是我们的不认真以及懒惰的心态,才带来了坏行为的可操作的空间,这是我们应该反思避免的。

所以,投保时不妨亲自填写下投保单吧,既然规划保险方案时以及认真慎重了,何不认真到底,将事情做圆满呢?

关联文章:

买了保险后来问我合不合适,这件事本身就不合适

是保险坑吗?还是压根就没有理解对?

除非你真的觉得保险有必要,否则不要问保险应该怎么买

我立志把正确的保险观念传播出去。如果您觉得观念不错,希望能把文章转发出去,这样就可能让更多有需要的人看到啦。

对得起良心的保险代理人——文郎画竹

感谢您的耐心阅读。O(∩_∩)O~

欢迎关注微信公众号“缘来如此”,ID:yuan_lai_ru_ci_

PC文章详情
综合 更多

热门贷款

借现金-满易贷
扫码查额度得优惠
最新资讯
资讯
问答
金融课堂
备付金
百科
热门
×
您在哪个城市工作
机构仅办理当地工作人士申请
北京
其他城市
康波财经
值得信赖的贷款资讯平台
客服电话
95055